El Federal Bureau of Investigations (FBI) informa que el costo anual del fraude federal de seguros es de más de $40 mil millones por año. Eso significa que el fraude de seguros le cuesta a la familia estadounidense promedio entre $400 y $700 por año en forma de primas de seguro más altas, según el FBI.
Si usted o alguien que conoce enfrenta cargos por delitos relacionados con el fraude federal de seguros, lo mejor que puede hacer para ayudar a su caso es comunicarse con un abogado de defensa contra el fraude federal. Nuestros abogados de fraude federal de seguros del Sur de Florida en Rossen Law Firm están aquí para proteger sus derechos y su futuro.
¿Qué es un Delito de Fraude Federal de Seguros?
El fraude de seguros puede adoptar muchas formas distintas: podría ser algo tan «simple» como una declaración falsa en una reclamación de seguro, o podría ser algo más dramático, como involucrar a una empresa criminal grande y compleja en la que varias personas participan en el esquema de fraude de seguros.
Como podría explicarle un abogado de Fort Lauderdale, el fraude de seguros puede definirse simplemente como cometer un acto fraudulento en relación con una compañía de seguros. Ya sea en el proceso de compra, mientras se mantiene una póliza o al cancelar una póliza, el delito de fraude de seguros tiene un alcance amplio y puede aplicarse a una gran variedad de delitos relacionados con los seguros.
Aunque por lo general se entiende que el fraude de seguros lo comete el titular de la póliza, o alguien que defrauda a una compañía de seguros, también existe un subconjunto de delitos de fraude de seguros relacionados con la propia compañía de seguros.
El fraude de seguros puede ser un delito estatal o un delito federal en el Sur de Florida.
Tipos Comunes de Esquemas de Fraude Federal de Seguros:
- Desvío de Primas
- Se trata de la malversación de las primas de seguros y es el tipo más común de fraude de seguros.
- Un esquema federal de fraude por desvío de primas, por lo general, es cuando un agente de seguros no envía las primas al suscriptor y, en cambio, se queda con el dinero.
- Otro tipo de esquema de desvío de primas consiste en vender seguros sin licencia, cobrar las primas a las personas y luego no pagar las reclamaciones.
- Giro de Comisiones (Fee Churning)
- En un esquema federal de fraude por giro de comisiones, una serie de intermediarios obtiene comisiones a través de acuerdos de reaseguro.
- La prima inicial se reduce por las comisiones repetidas hasta que ya no queda dinero para pagar las reclamaciones, y la compañía que queda para pagar las reclamaciones es un negocio que los conspiradores pretendían que fracasara.
- Cada transacción durante el proceso parece legítima, pero el fraude termina por salir a la luz.
- Desvío de Activos
- Un esquema federal de fraude por desvío de activos es el hurto de los activos de una compañía de seguros; ocurre casi exclusivamente en el contexto de una adquisición o fusión de una compañía de seguros existente.
- El desvío de activos por lo general significa adquirir el control de una compañía de seguros con fondos prestados; una vez realizada la compra, el acusado utiliza los activos de la compañía adquirida para saldar la deuda y, luego, los activos restantes de la compañía pueden tomarse como ganancia por el acusado.
- Fraude de Compensación a Trabajadores
- Algunas entidades afirman ofrecer seguro de compensación a trabajadores a un costo reducido y luego se apropian indebidamente de los fondos de las primas sin llegar nunca a proporcionar el seguro.
- Fraude Relacionado con Desastres
- Los esquemas federales de fraude de seguros relacionado con desastres involucran unos cuantos escenarios distintos, como reclamaciones falsas o exageradas de los titulares de pólizas de seguro.
- La clasificación incorrecta de los daños por inundación como daños por viento, incendio o hurto está incluida; las reclamaciones presentadas por personas que residen a cientos de millas fuera de la zona del desastre; la manipulación de licitaciones por parte de contratistas, que infla falsamente el costo de las reparaciones; los contratistas que exigen el pago por adelantado por los servicios y luego no realizan las reparaciones acordadas; y las estafas de fraude caritativo diseñadas para apropiarse indebidamente de los fondos donados para la ayuda en casos de desastre son todas formas de fraude federal de seguros relacionado con desastres.
El fraude electrónico y el fraude postal también pueden ser una forma de fraude de seguros, o pueden ser otros delitos que se cometen cuando alguien comete fraude postal.
Siempre se alienta a las personas a denunciar los fraudes de seguros ante sus oficinas locales del FBI.
Consecuencias del Fraude Federal de Seguros
Cometer un delito de fraude federal de seguros conlleva la posibilidad de un castigo severo y grave. Usted podría enfrentar décadas en prisión federal y multas severas.
Según el tipo de delito de fraude de seguros y la naturaleza y el alcance del delito, las personas por lo general enfrentan un máximo de hasta 10 o hasta 15 años en prisión federal.
La mayoría de los delitos de fraude federal de seguros, incluidos los empleados de compañías de seguros y los agentes de seguros, enfrentan de 5 a 10 años en prisión federal por violar la ley y cometer una forma de fraude federal de seguros.
Existen ciertos delitos que, en caso de condena, hacen ilegal que una persona sea empleada en la industria de los seguros. Si usted es alguien que fue condenado anteriormente por un delito grave a nivel estatal que involucra deshonestidad o un abuso de confianza, tiene prohibido trabajar en la industria de los seguros de por vida. Si usted viola esta prohibición, enfrenta hasta 5 años de prisión federal.
Las consecuencias del fraude de seguros a nivel federal incluyen los siguientes rangos:
- Hasta 20-30 años de prisión
- De $250,000 a $1 millón de dólares en multas
También existen delitos de fraude de seguros a nivel estatal en Florida.
Abogado de Fraude Federal de Seguros en el Sur de Florida
El fraude de seguros es considerado un delito muy grave por los fiscales federales. La mayoría de las veces, las personas no saben que están bajo investigación por fraude de seguros por parte de una agencia federal. En el momento en que usted se da cuenta o se entera de que es el objetivo de una investigación federal de seguros, necesita comunicarse con un abogado de fraude federal de seguros en Ft. Lauderdale lo antes posible.
Cuando se trata de casos de fraude federal de seguros, los casos son complejos y a menudo involucran violaciones de leyes estatales y leyes federales y pueden involucrar a múltiples agencias federales.
Estrategias de Defensa contra el Fraude Federal de Seguros
Una estrategia exitosa de defensa federal en materia de seguros debe ser única para usted, para los cargos que usted enfrenta y para su historia.
Los abogados federales de defensa penal en Fort Lauderdale de Rossen Law Firm pueden trabajar con usted incluso antes de que sea arrestado oficialmente y antes de que los cargos se hagan oficiales, mediante una intervención previa a la presentación de cargos y más, para ayudarle a obtener el mejor resultado posible en su caso.
Si usted o alguien que conoce enfrenta cargos relacionados con el fraude federal de seguros, lo mejor que puede hacer es comunicarse de inmediato con uno de nuestros abogados experimentados de defensa penal en Rossen Law Firm. Ellos podrán considerar todos los factores de su caso y luchar por el mejor resultado posible según su conjunto específico de circunstancias.
Evaluación Gratuita de su Caso de Defensa por Fraude Federal de Seguros en Fort Lauderdale
Atendemos casos de fraude federal de seguros de todo tipo. Sabemos cómo proteger sus derechos y brindarle una defensa personalizada y agresiva contra sus cargos penales federales.
Debido a la naturaleza del fraude de seguros y a las diversas agencias involucradas, el fraude de seguros puede ser un cargo difícil de comprender y de combatir en los tribunales. Los abogados federales de seguros del Sur de Florida de Rossen Law Firm podrán representar su caso con la máxima discreción y confianza, y lucharán hasta que se alcance el mejor resultado posible.
Ofrecemos sesiones de estrategia GRATUITAS para que sepa cómo trabajaremos para obtener el mejor resultado posible en su caso para usted. Le decimos exactamente cómo lucharíamos por usted, todo en la primera consulta.
Cómo Ganamos los Casos de Defensa Federal y Penal
- Cargos de fraude de seguros de una madre y su hijo retirados en Fort Lauderdale.
- Rossen Law Firm ayudó a un hombre a evitar el tiempo mínimo de prisión por un cargo federal de posesión de pornografía infantil en el Sur de Florida.
- Rossen Law Firm consigue que se retire un caso de fraude con tarjeta de crédito en Boca Raton, Florida.