Muchos propietarios de pequeñas empresas encontraron en el Programa de Protección de Cheques de Pago una tabla de salvación tras la pandemia de COVID-19, para cubrir el costo de la nómina, gastos relacionados con el negocio como el alquiler y los servicios públicos, y otros beneficios relacionados para los empleados. Aunque el programa desembolsó cerca de $800 mil millones en préstamos durante el tiempo que estuvo vigente, ahora se estima que decenas o incluso cientos de miles de millones de ese total se obtuvieron mediante medios fraudulentos.
Las investigaciones de fraude del Programa de Protección de Cheques de Pago (PPP) en Fort Lauderdale y en todo el Sur de Florida están en curso y son sumamente amplias. Las personas que se convierten en objetivo de estas investigaciones podrían enfrentar cargos federales extremadamente graves que, de resultar en una condena, significarían años de cárcel, multas y otras sanciones severas. Si los investigadores se han puesto en contacto con usted o cree que podría ser objeto de una investigación de este tipo, debe comunicarse de inmediato con un abogado de fraude del PPP de Rossen Law Firm. Sabemos cómo manejar estos casos de manera eficiente y efectiva.
Guía de Investigaciones de Fraude del Programa de Protección de Cheques de Pago (PPP)
- Panorama General de las Investigaciones de Fraude del PPP
- Cómo Construir una Defensa Contra las Investigaciones de Fraude del PPP
- Comuníquese con Nuestra Oficina de Fort Lauderdale Si Enfrenta una Investigación de Fraude del PPP
Panorama General de las Investigaciones de Fraude del PPP
Aunque el Programa de Protección de Cheques de Pago emitido por la Administración de Pequeñas Empresas (SBA) desembolsó cerca de $800 mil millones a los beneficiarios antes de cerrarse, ese dinero se agotó relativamente rápido. Muchas personas quedaron descontentas con la forma en que se distribuyeron los fondos; el gobierno federal ha recibido hasta ahora más de 55,000 denuncias de fraude. Se estima que la cantidad de fondos del PPP desembolsados bajo premisas fraudulentas podría ascender a miles de millones de dólares.
La mayoría de los fondos del PPP estaban destinados a cubrir costos relacionados con mantener el negocio en funcionamiento. Además, se exigía a los solicitantes presentar registros detallados de nómina, impuestos y otros documentos comerciales para demostrar la necesidad de los fondos del PPP y la cantidad que su negocio debía recibir. Como resultado, cualquier declaración falsa en la solicitud podría dar lugar a cargos federales por fraude. Los errores más comunes en las solicitudes del PPP incluyen:
- Declarar más empleados de los que tenía el negocio
- Presentar múltiples solicitudes de préstamo
- Reincorporar negocios para demostrar una supuesta elegibilidad para los fondos
- Declarar empresas fantasma como medio para obtener un préstamo
- Declarar gastos de nómina más altos de los que tenía la empresa
El uso incorrecto de los fondos del PPP también podría dar lugar a una investigación de fraude en el Sur de Florida. La mayoría de los préstamos del PPP distribuidos anteriormente ya han sido condonados, por lo que las personas que solicitaron la condonación de su préstamo del PPP sin ser elegibles para ello también podrían quedar expuestas a cargos federales por fraude. Si las autoridades federales creen que alguien cometió fraude relacionado con la solicitud de fondos del PPP, el uso de fondos del PPP, la condonación de fondos del PPP, o de otro modo, esto podría dar lugar a cargos que incluyen, entre otros, robo de identidad, evasión de impuestos, fraude fiscal, fraude electrónico y lavado de dinero.
Cómo Construir una Defensa Contra las Investigaciones de Fraude del PPP
Si una investigación de fraude del PPP resulta en un cargo y una condena, las personas acusadas podrían enfrentar décadas de prisión y verse obligadas a pagar cientos de miles de dólares o más en sanciones económicas. Por ejemplo, un cargo federal de lavado de dinero puede conllevar una pena de prisión de hasta 20 años, mientras que el fraude postal o el fraude electrónico pueden imponer una pena máxima de prisión de 20 a 30 años.
Existen muchas defensas posibles que nuestros abogados de Fort Lauderdale podrían utilizar para ayudarlo durante una investigación de fraude del PPP, dependiendo del cargo o los cargos subyacentes involucrados. La falta de intención o la falta de pruebas pueden ser defensas viables.
Comuníquese con Nuestra Oficina de Fort Lauderdale Si Enfrenta una Investigación de Fraude del PPP
Múltiples agencias federales están manejando las investigaciones de fraude del Programa de Protección de Cheques de Pago (PPP) en el Sur de Florida, incluyendo el Departamento de Justicia, la Oficina del Inspector General de la Administración de Pequeñas Empresas, la Oficina Federal de Investigaciones (FBI) y el Servicio de Impuestos Internos (IRS). Si bien cualquier acusación penal requiere una defensa legal proactiva e inquebrantable, los cargos penales federales como los que actualmente se están presentando contra personas sospechosas de fraude del PPP conllevan sanciones aún más severas.
Si ha recibido una carta de objetivo (target letter) o una citación judicial relacionada con una investigación de fraude del PPP, o tiene motivos para creer que las autoridades podrían contactarlo, llame de inmediato a nuestro galardonado equipo legal. Necesita consultar sin demora a un abogado que esté listo y capacitado para manejar todos los aspectos de su caso. Los abogados de fraude del PPP de Rossen Law están listos para comenzar a trabajar para usted.